美国将严查非美籍人员在美银行业务 美国总统特朗普19日签署行政令，要求对“非公民”在美银行业务施加更多审查。依据白宫官网信息，特朗普责成财政部面向金融机构发布正式指导意见，要求辨识并上报逃缴工资税、隐瞒账户持有者真实身份、账外工资支付等可疑行为。特朗普责成财政部长与联邦金融监管人员就修订《银行保密法》研提意见。一是强化顾客应尽义务，允许必要时获取更多客户信息，以确保金融机构在评估关联非法活动的风险时，能找出账户真实持有者；二是强化顾客身份认证，将“外国领…
美国将严查非美籍人员在美银行业务 美国总统特朗普19日签署行政令，要求对“非公民”在美银行业务施加更多审查。依据白宫官网信息，特朗普责成财政部面向金融机构发布正式指导意见，要求辨识并上报逃缴工资税、隐瞒账户持有者真实身份、账外工资支付等可疑行为。特朗普责成财政部长与联邦金融监管人员就修订《银行保密法》研提意见。一是强化顾客应尽义务，允许必要时获取更多客户信息，以确保金融机构在评估关联非法活动的风险时，能找出账户真实持有者；二是强化顾客身份认证，将“外国领…
印度因合规失败打击25家加密货币交易所 拥有数十亿美元资产的离岸加密货币平台已成为印度政府的目标，因政府金融监管机构对家未能注册且未遵守反洗钱义务的交易所采取行动。印度财政部本周三表示，印度金融情报单位已向25家加密货币交易所发出通知，包括BingX、LBank、CoinW、ProBit Global、BTCC、AscendEX、Zoomex 以及 Poloniex ，因未能遵守该国反洗钱规定。该监管机构还命令这些平台从印度公共访问中撤下其应用和网站。然…
央行等三部门发文：个人存取5万元以上现金不再强制登记资金来源 中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，面向社会公开征求意见。新规取消了2022年版监管规则中关于个人办理单笔5万元以上现金存取业务需“了解并登记资金来源或用途”的硬性要求。此前，该规定曾引发社会广泛争议。专家指出，未来金融机构需在落实反洗钱要求与客户体验、客户隐私之间实现平衡，可优化流程、应用数字化工具…